Guide d’ouverture de régimes collectifs


ÉTAPE 1 - Formulaire du promoteur pour l’établissement d’un régime (à remplir avec l’employeur) :  
 

Si vous établissez un régime d’épargne-retraite collectif (RER collectif) seulement :

Échéancier :

L’établissement d’un RER collectif prend environ 5 à 7 jours ouvrables à partir de la date de réception des documents en bonne et due forme.

Si vous établissez à la fois un régime d’épargne-retraite collectif (RER collectif) et un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) :

  1. Date d’effet du RPDB
  2. Dénomination exacte correspondant au numéro d’entreprise ARC
  3. Numéro d’entreprise ARC  
  4. Fin de l’exercice

Échéancier :

L’établissement d’un RPDB est un processus en deux étapes qui peut prendre de 3 à 6 semaines.

Si vous établissez un Régime de pension agréé à cotisations déterminées (RPACD) :

·       Veuillez remplir le formulaire Régime de pension agréé à cotisations déterminées – Fiche d’établissement du promoteur du régime et l’envoyer par courriel à groupadmin@mackenzieinvestments.com ou par télécopieur au : 1-866-766-6623

Échéancier :

L’établissement d’un RPACD est un processus en deux étapes qui peut prendre de 3 à 6 semaines.

Voici ce qui se passera une fois que nous aurons reçu les formulaires dûment remplis :

  1. Une fois le régime établi, vous recevrez un courriel de Marie-Hélène Dubé, Responsable principale, Données de vente à Mackenzie, qui comprendra le nouveau numéro de régime et une lettre de bienvenue adressée au promoteur du régime (l’employeur).
  2. Sara Stuart, Directrice du développement des affaires à Mackenzie, fera également un suivi avec vous.
  3. Selon la méthode choisie par la société pour nous faire parvenir les cotisations (étape 2), des directives seront fournies par notre équipe de Soutien aux régimes collectifs.
  4. Tous les comptes de participants doivent être créés avant que nous puissions accepter des sommes. Si ce n’est pas le cas, l’argent pourrait être placé dans le compte d’attente.

ÉTAPE 2 - Options relatives aux cotisations (à remplir avec l’employeur) :

Nous n’exigeons pas de frais mais il vous faut savoir que la banque de la société pourrait exiger des frais pour les TEF. La méthode IVR est gratuite pour l’employeur.

ÉTAPE 3 : Demande d’adhésion du participant :  

Si vous établissez un régime d’épargne-retraite collectif (RER collectif) seulement :

Si vous établissez à la fois un régime d’épargne-retraite collectif (RER collectif) et un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) :

Si vous établissez un Régime de pension agréé à cotisations déterminées (RPACD) :

Vous pouvez également consulter notre Guide du conseiller et Guide de l'employeur pour obtenir des conseils supplémentaires sur l'établissement du régime et des détails sur les transferts. Pour de plus amples renseignements, veuillez visiter notre page  Régimes collectifs Mackenzie.

Transferts des régimes collectifs

Si vous transférez un RER collectif existant ou d’autres RER individuels à Placements Mackenzie, veuillez remplir un formulaire Autorisation de transfert de placements enregistrés pour chaque participant.

Si vous avez des questions, veuillez communiquer avec nous à l’adresse groupadmin@mackenzieinvestments.com. Vous trouverez un complément d’information dans notre Guide du conseiller et notre page Régimes collectifs Mackenzie. 

Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des commissions de vente et de suivi, ainsi qu’à des frais de gestion et autres. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les titres de fonds communs de placement ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre assureur de dépôts gouvernemental. Rien ne garantit que le fonds pourra maintenir une valeur liquidative fixe par titre ou que le plein montant de votre placement dans le fonds vous sera remboursé. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Le contenu de ce document (y compris les faits, les perspectives, les opinions, les recommandations, les descriptions de produits ou titres ou les références à des produits ou titres) ne doit pas être pris ni être interprété comme un conseil en matière de placement ni comme une offre de vente ou une sollicitation d’offre d’achat, ou une promotion, recommandation ou commandite de toute entité ou de tout titre cité. Bien que nous nous efforcions d’assurer son exactitude et son intégralité, nous ne sommes aucunement responsables de son utilisation.